С 26 сентября 2018 года вступают в силу изменения в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности", которые вносятся Федеральным законом №167-ФЗ от 27.06.2018. Нововведением является положение о блокировке операций клиентов и их карт при подозрении, что операция носит мошеннический характер. Признаки сомнительных переводов будут разработаны Центральном банком России и размещены на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Обнаружив признаки мошеннического характера, банк, до осуществления списания денежных средств со счета клиента, на срок не более двух рабочих дней может приостановить исполнение распоряжения о совершении такой операции.

Далее, владельцу счета банк должен сообщить о приостановлении операции и спросить о ее продолжении. В случае подтверждения владельцем счета, операция должна быть проведена, а в случае умолчания – она будет возобновлена через 2 рабочих дня после приостановления.

Каким образом клиентам банками будут направляться запросы для подтверждения операции, стороны определят в договоре банковского счета. В данной ситуации клиентам следует внимательно отнестись к этим условиям, так как возможен риск пропуска сообщения о приостановке операции и, вследствие, владелец счета может опоздать с ответом на него.